Quels sont les documents nécessaires pour un retrait d'urgence?

Demandé par: Rikki Paun | Dernière mise à jour: Wed, 13 Oct 2021
Catégorie: finances personnelles  planification de la retraite 
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Documentation de l'application ou de la demande de difficultés, y compris votre examen et/ou votre approbation de la demande. Informations ou documents financiers qui justifient les besoins financiers immédiats et importants de l'employé. Cela peut inclure des factures d'assurance, des documents d'entiercement, des frais funéraires, des relevés bancaires, etc.

De ce fait, devez-vous présenter une preuve de retrait en cas de difficultés ?

Les employés n'ont plus systématiquement à fournir à leurs employeurs des documents prouvant qu'ils ont besoin d'un retrait pour difficultés de leurs comptes 401 (k), selon l'Internal Revenue Service (IRS).

Sachez également, quelles dépenses médicales sont admissibles à un retrait en cas de difficultés ? Ceux-ci comprennent : Les frais médicaux non remboursés pour vous, votre conjoint ou les personnes à votre charge. Achat de la résidence principale d'un employé. Paiement des frais de scolarité et des frais d' études connexes tels que chambre et repas pour les 12 prochains mois pour vous, votre conjoint, les personnes à charge ou les enfants qui ne sont plus à charge.

En conséquence, qu'est-ce qui peut être considéré comme un retrait de difficultés pour 401k ?

Un retrait pour difficultés , cependant, permet de retirer des fonds de votre compte pour répondre à un « besoin financier immédiat et important », comme couvrir les frais médicaux ou d'enterrement ou éviter la forclusion d'une maison. Mais avant de vous préparer à utiliser votre épargne-retraite de cette manière, vérifiez que vous êtes autorisé à le faire.

Qu'est-ce qui constitue un retrait d'épreuve?

Un retrait pour difficultés est un retrait d'urgence de fonds d'un régime de retraite, recherché en réponse à ce que l'IRS appelle « un besoin financier immédiat et important ». De telles distributions spéciales peuvent être autorisées sans pénalité par des plans tels qu'un IRA traditionnel ou un 401k , à condition que le retrait réponde à certains critères de